Az egyik fogszabályzós fórumon SDitti írt pár hasznos infót a témában:
A pénztárról nagyvonalakban: Szerződést kötsz valamelyik önkéntes pénztárral (amivel a dokid is szerződésben áll). Fizetsz tagdíjat havonta (egyszeri befizetéseid is lehetnek). A befizetéseid 89-91 %-a (pénztáranként eltérő) megy az egyéni számládra, a többi a pénztár működésére.
A pénztári kártyával fizetsz. Vagy van a dokidnál terminál és lehúzza a kártyádat, vagy ha nincs, akkor telefonon egyeztettek a kártyaközponttal.
Következő évben az SZJA bevallásban tudsz a befizetett összeg 30%-ról rendelkezni, ami azt jelenti, hogy meg kell adnod azt az önkéntes pénztári számot amire a fenti összeget várod. Magyarra fordítva nem kp-t kapsz, hanem jóváírják az összeget az egészségpénztári számládon és azt is az egészségedre (fogaidra, gyógyszerek, esetleg strandbérletre stb. ) tudsz fordítani. Még annyit, hogy ezt inkább "befektetésnek" minősíteném, mert a leírtakból is látszik, hogy többet kell befizetned, mert csak a 90 %-a körüli összeget írnak jóvá. Viszont a következő évben a befizetések 30 %-át megkapod + még a pénztártól kapsz valamennyi kamatot. Ez van, ha a magánszemély fizet be.
Ha a munkáltatód olyan rendes, hogy ő fizet, akkor a "jutalmad" a befizetett összegen felül az, hogy adómentes jövedelemnek minősül és nem kell adóznod utána.
